💊 Dose Financeira #12 • 02/01/2026
A Dose Financeira resume a semana em até 5 minutos. As maiores notícias que movimentaram o mercado financeiro. 💊
🎆 2026 Começou! Mercados Respiram Fundo
🚀 2026 Começou Hoje
Ibovespa +36% em recorde. Dólar em fuga. Selic começando a cair. Seu portfólio está pronto para a transição? Diagnóstico estratégico agora, virada do ano é o melhor momento.
📅 Marque seu diagnóstico 2026Ibovespa ARREBATA 2025: +36,25% no ano, MAIOR ALTA em 10 anos! Abre 2026 em leve recuo
Último pregão de 2025 (terça, 30/12): Ibovespa fechou em alta de 0,40%, aos 161.125,37 pontos — melhor performance em 10 anos! Acumula +36,25% em 2025, batendo ouro (+70%) e deixando S&P 500 (+16,4%) no espelho retrovisor. Destaques: Vale (11,38% do índice), Itaú (8,38%), Petrobras (5,80%) sustentaram ganhos. Primeira sessão de 2026 (sexta, 2/1): Ibovespa recuou levemente, fechando próximo aos 160,5 mil pontos em clima de liquidez reduzida pós-feriado. Sinal de confiança: Ganhos consolidados, não perdidos. Expectativa 2026: PIB +1,8% (abaixo de 2025), mas Selic em trajetória de queda abre porta para realocação.
📊 Confira performance 2025 Compartilhar no WhatsAppDólar DESABA 11,19% em 2025: MAIOR QUEDA EM 8 ANOS! Real é a estrela de 2026
Virada do ano trouxe respirada: Dólar caiu para R$ 5,43-5,44 em 2/1/2026 — queda de 11,19% em relação a 2025, a maior desvalorização em 8 anos! Culpados: perspectiva de cortes de juros no Fed (apenas 1 em 2026 segundo projeção), iene subindo (BOJ em aperto), demanda menor por proteção cambial. Efeito colateral positivo: importações mais atrativas para exportadores brasileiros. Expectativa 2026: BC pode cortar Selic agressivamente (12% fim de ano) se câmbio seguir estável. Aviso importante: Repatriação de lucros de multinacionais diminuindo em janeiro — pressão cambial aliviada.
💱 Acompanhe câmbio 2026 Compartilhar no WhatsAppCiclo de queda da Selic COMEÇA em janeiro/março: 12% até dez/2026! Fed pausa em 3,5%
Grande novidade de 2026: BC começa ciclo de queda de juros em janeiro (0,25pp) ou março (0,50pp), dependendo da trajetória da inflação. Consenso do mercado: Selic encerra 2026 em 12% (de atuais 15%) — redução de 3 pontos percentuais! Implicação: Renda fixa perde retorno real, ações ganham espaço. Pano de fundo: Fed parou em 3,5-3,75% e sinaliza apenas 1 corte em 2026 (divisão interna). Dinâmica 2026: Brasil cortará juro mais agressivamente que EUA — diferenciais menores, fluxos para mercados emergentes ganham volatilidade. Aviso para buy-and-hold: Prime time para mudar alocação: saia de renda fixa pura, entre em dividend stocks brasileiras.
📉 Acompanhe Selic 2026 Compartilhar no WhatsAppCopasa entra no Ibovespa (a partir de 5/1); CVC sai
Mudança na carteira teórica: B3 confirmou entrada de Copasa (CSMG3) — estatal mineira de saneamento em privatização — com peso de 0,348%. Saída: CVC Brasil, que não atendeu critérios de liquidez contínua. Implicação setorial: aumento de exposição a infraestrutura + saneamento. Signal: Privação de estatal = atrativo para fundos institucionais.
Ver carteira →PIB 2026: +1,8% esperado — menor em 6 anos, mas com impulsos
Realidade incômoda: PIB 2026 deve crescer apenas 1,8% — menor desde 2020 (Covid). Culpados: Selic alta até março + ausência do boom agrícola de 2025. Bônus: reforma IR em vigência (isenção até R$ 5mil) + concessões privadas aceleradas. Mensagem do BC: economia caminha para "normalização" — sem boom, sem crash.
Veja projeções →Wall Street abre 2026 em alta; Nasdaq +1,1%, mercados buscam IA novamente
EUA em clima positivo: Futuros de S&P 500 em alta (+0,6%), Nasdaq 100 (+1,1%) nesta sexta. Razão: Fed "paciência" em 2026 sinaliza economia resiliente. Tema em alta: IA e tecnologia voltam às luzes após correção de dez. Implicação Brasil: realocação de fundos para tech latino-americana + investimento em IA + cloud.
Acompanhe Wall St →Inflação 2026: 4,06% esperada (acima da meta 3%, mas convergindo)
Focus (BC) reduz novamente: Inflação 2026 projetada em 4,06% (era 4,10%) — quinta queda consecutiva. Mensagem de mercado: confiança em convergência à meta em 2027-2028. Fundamento: câmbio em queda alivia insumos importados. Risco: serviços subjacentes ainda quentes (0,52% em dez/25).
Ver Focus →Reforma IR em vigor: isenção até R$ 5mil, desoneração até R$ 7,5mil
Ano eleitoral traz "kit reeleição": Governo implementa isenção de IR para quem ganha até R$ 5 mil + desconto até R$ 7,5 mil. Efeito: Aumento de renda disponível para consumo. Risco: pressão orçamentária + despesas obrigatórias crescem. Esperança: concessões privadas (4G, concessões rodoviárias) aceleram receitas não-tributárias.
Entenda reforma →B3 lança 22 novos produtos em 2026: Bitcoin semanal, eventos macro
Inovação acelerada: B3 planeja lançar opções semanais de Bitcoin, Ethereum, Solana em dólar + contratos de eventos sobre Fed, BCE, Banco do México + futuros de petróleo. Objetivo: aumentar ADTV de R$ 24,6 bi para R$ 50-70 bi. Implicação: novo regime FÁCIL da CVM facilita IPOs — 54 empresas aguardam momento propício.
Veja agenda →📰 Giros da Semana
Petrobras cai: enquanto Ibovespa sobe a culpa: queda de 1,6% do petróleo Brent globalmente. PETR3 -0,92%, PETR4 -0,81%. Sinal de que commodity seguirá volátil em 2026. Mas fundamento (dividendos robustos) permanece.
Tensão comercial: China impõe nova restrição a carne bovina brasileira. Frigoríficos (JBS, Marfrig) sofrem no pregão. Risco: represálias comerciais Trump-China afetam agronegócio globalmente. BRL ganha competitivamente, mas volume cai.
Virada sustentável: Green bonds ultrapassaram US$ 1 trilhão pela primeira vez em 2025. Bancos ganham comissões maiores em operações ESG. Grandes investidores (BlackRock, Vanguard) alocam mais em títulos sustentáveis. Tendência deve acelerar em 2026 com pressão regulatória e demanda corporativa.
Disputa aérea: Airbus entregou 784 aviões em 2025, mantendo liderança de mercado. Boeing, afetado por crises de qualidade, perdeu espaço. Porém, Boeing recebeu mais pedidos em dezembro devido a incentivos. Consolidação continua: Airbus amplia capacidade produtiva para 2026.
Metais preciosos em alta: Ouro alcançou novo recorde histórico em 2025 (+60%) e continua aceleração em janeiro. Prata acompanha com força. Drivers: dólar em revisão baixista, demanda por refúgio em eleições globais, industrialização crescente. Analistas projetam novos máximos em H1 2026.
2026: Um Ano de Transição Econômica
O cenário: Juros caem de 15% para 12%, mercados se reorganizam. Para investidores de longo prazo, essa transição é natural e previsível.
📖 Fevereiro-Março: Ações com dividendos ficam mais atrativas conforme juros caem. Ajuste gradual, sem pressa.
📖 Abril-Junho: Eleições geram ruído pontual. Quem foca em fundamentos (infraestrutura, reformas) sai na frente.
📖 H2 (Jul-Dez): Economia normaliza. Crescimento de 1,8% será sólido e sustentável. Tecnologia local ganha espaço.
O essencial: 2026 não repetiá 2025. Será consolidação. Disciplina e aprendizado contínuo vencem volatilidade.
🚀 2026 Começou Hoje
Ibovespa +36% em recorde. Dólar em fuga. Selic começando a cair. Seu portfólio está pronto para a transição? Diagnóstico estratégico agora — virada do ano é o melhor momento.
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